Es importante tener en cuenta que los archivos se envían sólo los días hábiles bancarios y que las facturas estarán disponibles para ser pagadas en PagoMisCuentas, según sea el horario en que hayan sido recibidas por PagoMisCuentas.

Los archivos se transmiten a través de pagomiscuentas.com, sección Empresas, ingresando con el usuario y clave asignados, que son los mismos que ha utilizado durante la adhesión al Servicio. Para un envío de archivos exitoso, es importante considerar:

Nombre del archivo:

Debe estar compuesto de la siguiente forma: “FACXXXX.DDMMAA” donde:

 - XXXX es la sigla de empresa asignada

- DDMMAA es día, mes y año de la fecha del envío del archivo a PagoMisCuentas

Fecha del archivo:

- Envío del archivo ANTES de las 14:30pm: deberá nombrarlo con la fecha de ese mismo día, para que las facturas estén disponibles para pagar al día hábil siguiente desde la fecha de la captura

- Envío del archivo DESPUES de las 14:30pm: deberá contener la fecha del día hábil siguiente, para que las facturas estén disponibles para pagar al día hábil siguiente desde la fecha de la captura

Múltiples archivos:

Si envía más de un archivo del mismo día el nombre de los mismos debe terminar con el número de archivo, es decir .01, .02, .03, etc. hasta .09.

Contracción de los archivos/Zippeo:

Los archivos pueden enviarse en formato .zip. Se admite sólo un archivo dentro de cada .zip.

El nombre del archivo con extensión .zip deberá ser “FACXXXX.DDMMAA.zip” donde:

- XXXX es la sigla de empresa asignada

- DDMMAA es día, mes y año de la fecha del envío del archivo a PagoMisCuentas

Recuerde que los archivos enviados dentro del .zip, deberán contener el formato de nombre como se indica en “Nombre del archivo”

Cantidad de archivos

Puede enviar hasta 10 archivos por día.

Generamos todos los días hábiles diariamente un archivo de cobranzas, independientemente de si su Empresa recibió o no pagos. Éste se deja a su disposición en la carpeta de descargas a partir de las 20 horas, y refleja la información de los pagos que recibió su Empresa desde las 00 hasta las 24 horas del día hábil anterior, según el siguiente esquema:

En el caso de feriados, la información de los pagos recibidos en el día no hábil, serán incluidos en el archivo de cobranzas del día hábil siguiente.

El archivo estará disponible durante 30 días hábiles, si Ud. lo necesita transcurrido este plazo, el reproceso tiene un costo $1.500 más IVA por archivo.

Sólo los días en que su empresa recibe pagos, al momento de a abonarlos, PagoMisCuentas genera por cuenta y orden del Banco en donde se acreditan los fondos recaudados, una liquidación de operaciones, y por cuenta y orden de Banelsip una liquidación de las operaciones realizadas en canales no bancarios. La misma tiene el detalle del monto bruto recaudado, se le aplican la comisión correspondiente y los impuestos, retenciones y percepciones, y el monto restante es el que coincide con el monto acreditado en la cuenta bancaria.

En caso de que necesite algún archivo que no esté disponible en su carpeta, deberá comunicarse con Soporte Empresas para solicitarlo nuevamente. Su pedido genera un reproceso de datos en nuestro sistema e implica un costo de $1.500 más IVA por cada archivo.

Recuerde que los archivos generados por PagoMisCuentas se encuentran a su disposición durante 5 días hábiles, transcurrido ese plazo se eliminan automáticamente, por tal motivo recomendamos ingresar diariamente a descargarlos.

No, los archivos no se pisan. A medida que envíe nuevas facturas, estas quedarán disponibles para ser abonadas.

Si envía deudas con la misma identificación de cliente que facturas ya publicadas, y sin identificación de factura, quedarán pendientes hasta que éstas se paguen o se venzan. Sin embargo, si la identificación de factura es distinta de las facturas ya publicadas, quedarán disponibles para sus clientes.

En caso de detectar una situación de estas características, no dude en comunicarse con nosotros a la brevedad. Para ello, contactarse con Soporte Empresas para recibir las indicaciones correspondientes. La posibilidad y plazo de eliminación dependerá de si el sistema ya ha procesado los archivos en cuestión. Es un procedimiento que se realiza excepcionalmente.

El archivo que esté intentando subir puede tener algún error y que por tal motivo el sistema lo rechace. Al enviar un archivo a través del sitio web PagoMisCuentas, sección Empresas, se realizan ciertas validaciones en el nombre y extensión del mismo.

El sistema procesará el archivo de facturas que haya subido y, si este no tiene errores, las mismas podrán abonarse a partir del día siguiente.

Tenga en cuenta que los archivos de facturas deben enviarse solo los días hábiles, antes de las 14:30 hs.

Sí, solo cuando se de alguna de las siguientes situaciones:

- Ante denuncia o desconocimiento de un pago por parte del cliente, y en los casos en que PagoMisCuentas ha comprobado la existencia de un fraude.

- Ante una imputación errónea de pagos, no se trata de un pago genuino.

El importe del pago reversado será reintegrado a la cuenta del usuario afectado. Para ello, y con previo aviso por parte de PagoMisCuentas, el Banco en el cual su Empresa tiene la cuenta recaudadora realizará el ajuste por el importe.

Este punto está incluido de las cláusulas de los Términos y Condiciones, y lamentablemente no podemos realizar reversos por otras razones. Por favor comuníquese con Soporte Empresas para más información.

En caso de que su Empresa quiera modificar la cuenta y/o el Banco en el que recibe la recaudación, deberá comunicarse con Soporte Empresas. Deberá enviarnos una nota firmada por el responsable de su Empresa solicitando el cambio y adjuntar una constancia de cuenta o copia de extracto bancario en donde figuren los datos de la titularidad de la cuenta, el número, el CBU y la sucursal del banco. El cambio se realizará 7 días después de haber sido solicitado.

Si su Empresa opera sin enviar archivos de facturas y desea hacerlo, o viceversa, le solicitamos se comunique con Soporte Empresas para que podamos asesorarlo y recomendarle la operatoria que mejor se adapte a su Empresa.

No, PagoMisCuentas no modifica ningún dato de los archivos de facturas que nos han sido enviados y ya puestos a disposición de los clientes para ser pagadas. Tenga en cuenta que nuestro sistema permite que nos informe facturas con hasta 3 fechas de vencimientos.

Si su Empresa opera con la modalidad “Con envío de información”, podrá habilitar la cobranza mediante la lectura del código de barras. Recomendamos hacerlo, ya que otorga eficiencia y seguridad en la captura de los datos para la recaudación en efectivo y aplicaciones mobile y en el procesamiento de los pagos.

Si su Empresa ya cuenta con un código de barras en sus facturas, podemos habilitar el mismo en nuestros sistemas, y si su Empresa no posee uno aún y desea hacerlo, podemos sugerirle un diseño propio de Banelco. Para solicitarlo, por favor comuníquese con Soporte Empresas.